Історія «ДАЙМОНД ПЕЙ» стає все цікавішою та вже тягне за собою у прірву державний «СЕНС БАНК».
Досліджуючи «Даймонд», ми не просто з’ясували факт їх контролю з боку росіян (що підтвердив НБУ), а й вийшли на головну фінансову артерію грального бізнесу, по якій йшов не просто «потік коштів», а через яку реалізовувались злочинні схеми.
При сприянні КРАІЛ, оператори ринку «заганялися» під «Даймонд», сформувавши монополію 70% гральних грошей в країні.
Родина члена КРАІЛ Яхнія отримувала від «Даймонд» системні платежі, що вже є предметом розслідувань правоохоронних органів та розпорядження Уряду.
Коли суд арештував гроші російського Pin-UP, саме за сприяння «Даймонд», гроші гравців, які мали б заходити на арештовані рахунки туди не заходили, а прокручувались Pin-UP через рахунки «Даймонд Пей».
І тут в наше поле зору потрапляє «СЕНС БАНК».
Ось фрагмент довідки фінансової перевірки.
Після зупинення фінансових операцій ТОВ «УКР ГЕЙМ ТЕХНОЛОДЖІ» (pin-up) надавач платіжних послуг ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» в АТ «СЕНС БАНК»: використовував свій рахунок 2654 для забезпечення безперебійної діяльності казино, використовуючи надходження, отримані у рамках еквайрингу, та залишок коштів; не зарахував на рахунки загалом за час блокування та подальшого арешту рахунків загалом близько 1,5 млрд грн та виплатив цю суму у формі виграшів, зменшивши при цьому базу оподаткування суб’єкту онлайн-казино; перерахував на нові рахунки 2600 суб’єкта онлайн-казино загалом понад 1,1 млрд грн.
А ще, встановлено факт обслуговування «Даймонду» в «Сенс Банку» схеми «дропів» нелегальних онлайн-казино.
«Протягом 2023 року виявлено факти використання грошових переказів із картки на картку (р2р-платежів) неліцензованими в Україні організаторами азартних ігор із використанням інфраструктури клієнта АТ «СЕНС БАНК», зокрема ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ», для поповнення клієнтських рахунків гравців із фактичним використанням механізму «грошових мулів» (дропів). Як встановлено фахівцями НБУ, у I кварталі 2024 року, діяльність ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» має високий ризик його використання з метою відмивання коштів/фінансування тероризму (далі – ВК/ФТ).»
Рахунки у «Даймонду» були в різних банках, але саме з «Сенсом» склались «особливі стосунки».
Цю особливість підтверджує списання із заблокованих рахунків майже 54 млн. грн. через явно «підозрілі» судове рішення та матеріали виконавчого провадження № 75928295.
Хронологія.
19 липня 2024 НБУ скасував реєстрацію «ДАЙМОНД ПЕЙ» як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard, а 22 липня анулював ліцензію на підставі контролю компанії резидентами країни агресора.
Після чого виникає обов’язок блокувати відповідні рахунки.
Лише 26 липня, «СЕНС» надає «Даймонду» статус неприйнятно високого рівня ризику ділових відносин.
Це статус, із яким рух грошей з рахунків товариства неможливий, а будь яка спроба – внутрішньобанківський «алярм», внутрішній фінмон, доповідь Голові Банку, доповідь в НБУ та Держфінмоніторингу.
І це «штанга» працівника, відповідального за фінансовий моніторинг у банку. В «Сенсі» це Оксана Денисенко.
І саме до неї питань найбільше, адже вона не лише «проґавила» зміну статусу російського «Даймонду», а за місяць після цього без питань випустила з їх рахунків 54 млн. грн., на користь «явно фіктивного» товариства та удаваного правочину.
При цьому, «МТБ Банк», який також «замазаний» в гральних схемах, відпустити 89 млн. по такому самому рішенню суду не наважився. Їх «фінмон» зупинив операцію та звернувся до НБУ.
І тут постає два питання.
Що рухало підрозділом фінмону «Сенс Банку» в особі Оксани Денисенко, коли вони свідомо випускали гроші товариства з неприйнятно високим рівнем ризику та фактично кошти росіян та сприяли їх схемній роботі протягом двох років війни?
Чому НБУ досі не почав перевірку «Сенсу» та всіх цих фактів, від яких гуде банківський ринок?
«Сенс Банк», в статусі державного, банку відкрито показав, що на норми законодавства у сфері фінансового моніторингу, на позицію та рішення регулятора можна «класти», гроші росіян відпускати і тобі нічого за це не буде.
НБУ - прокидайтеся!