«МТБ Банк» був задіяний у схемі посадовців КРАІЛ щодо відмивання коштів з онлайн-казино.
Менеджмент «МТБ Банку» на чолі з екскерівником департаменту інноваційних проєктів Дмитром Яковлєвим відмивав кошти для онлайн-казино.
Про це повідомляє міжнародне детективне агенство Absolution.
За даними БЕБ, обсяг незаконних операцій під дахом Яковлєва міг становити понад 10 млрд гривень з кінця 2022-го по квітень 2024 року. Значна частина цих коштів надходила на фіктивні «дропові» рахунки в «МТБ Банку», а потім виводилася на криптовалютні біржі.
Раніше Дмитро Яковлєв наголошував, що саме його департамент був чи не найголовнішим у «МТБ» у боротьбі з «дропами». Яковлєв — банкір доволі специфічний. Практично всі комерційні банки, де він перебував на керівних посадах протягом останніх 15 років, — «Банк Форум», «Юнісон Банк», «Банк Форвард», «Альпарі Банк» і «IBOX Банк» — на сьогодні ліквідовані.
У мережі можна знайти дані, що за час роботи в «Юнісон Банку» (за даними ЗМІ, він належав брату Олександра Клименка, міністра доходів і зборів в уряді Азарова) Яковлєв зарекомендував себе як «обнальщик» сім’ї Януковича. На час його роботи головою правління «Альпарі Банку» припадає виявлення НБУ грандіозної оборудки, яка мала всі ознаки легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. За це банк отримав від НБУ багатомільйонний штраф.
Яковлєв працював у «IBOX Банку» начальником департаменту інновацій. З цієї посади після ліквідації «IBOX Банку» він перейшов на аналогічну посаду в «МТБ Банку», де, схоже, вирішив впроваджувати «найкращі пральні практики» для грального ринку.
Після гучного скандалу і закриття «IBOX Банку» у березні 2023 року, через який відбувалася більшість нелегальних операцій, на ринку переказів для «ігорки» утворився певний вакуум. Уже у квітні 2023-го ліцензію НБУ на «переказ коштів без відкриття рахунків» отримала компанія «Даймонд Пей». Саме вона зрештою й стала ключовим елементом першої частини схеми (контролюючи понад 70% переказів на гральному ринку). Приблизно тоді ж, навесні 2023 року, почався і процес призначення на посаду в КРАІЛ сумнозвісного Євгена Яхнія. Він володів ТОВ «Ікс Пей», що також займалося переказами грошей. Тобто він добре знав ринок платіжних систем і, можливо, саме тому став людиною, чиїм завданням (як члена КРАІЛ) було забезпечити першу частину схеми: переконливо «донести» до операторів грального ринку думку, що вони не мають інших варіантів, окрім як підключитися до «Даймонд Пей».
Зиск Яхнія полягав у відсотках, які він отримував з кожного переказу гральних грошей. Але спрямувати потік коштів через «правильну» платіжну систему — лише половина справи. Як правильно «відмити» отримані відсотки? Тут на сцену виходить Яковлєв із «МТБ Банку».
Про безпосередню участь у схемі відмивання гральних грошей менеджменту «МТБ Банку» громадськість, можливо, дізналася б не скоро, якби фігурант у червні 2025 року не подав апеляцію до суду з метою скасувати арешт, накладений на його ноутбук, два iPhone та флешку, які, за версією БЕБ, стали доказами протиправної діяльності.
Яковлєв разом із уже згаданими платіжними системами «Даймонд Пей» та «Ікс Пей» забезпечували еквайринг коштів від операторів грального бізнесу, серед яких були й нелегальні. Тобто виходить, що саме «МТБ» виступив таким собі «перевалочним пунктом» для тих мільярдів гривень, які українці витратили, потрапивши на гачок різних гральних неліцензійних «помийок».
«МТБ» забезпечував відмивання через уже згадані «дропи». Кошти спершу заганялися на фіктивні «дропові» рахунки, а потім спрямовувалися через криптовалютні біржі або іноземні платіжні системи, такі як PayPal і Skrill.
«МТБ» разом із «Ікс Пей» реалізовували вже відому схему міскодингу (це коли кошти від грального бізнесу з кодом MCC 7995 проводилися як кошти за роздрібну торгівлю з кодом MCC 5399). Це дозволяло гральним операторам суттєво недоплачувати державі, адже «гральний» податок є набагато вищим за «роздрібний». Ну а фігуранти схеми отримували за це свій відсоток.
Менеджмент «МТБ Банку» та «Ікс Пей Груп» систематично порушували вимоги закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів», не проводячи належної ідентифікації клієнтів, які здійснювали транзакції на суми понад 400 тис. гривень, не повідомляючи Держфінмоніторинг про підозрілі операції, зокрема з ознаками дроблення, та фальсифікуючи результати перевірок у системі Web Shield шляхом внесення недостовірних даних про характер транзакцій.
Що стосується конкретно Яковлєва, то він, за даними кримінального провадження, «безпосередньо ухвалював рішення про співпрацю з неліцензійними мерчантами, свідомо ігноруючи вимоги фінансового моніторингу, забезпечував розробку програмного забезпечення для маскування транзакцій через “міскодинг”, мав доступ до конфіденційної інформації про транзакції ТОВ “Ікс Пей Груп” у 2023–2025 роках».
Навіть після звільнення Яковлєв продовжував підтримувати зв’язки з колишніми колегами та намагався реалізовувати напрацьовані схеми, зазначається у матеріалах кримінальної справи.
У справі також фігурують ще троє представників департаменту інноваційних проєктів «МТБ Банку», представники «Ікс Пей» та «Даймонд Пей», а також службова особа КРАІЛ.
І тут питання до Михайла Парткевича (власник 70,001% банку та одеської Riviera Development Group), Хамеда Аліхані (20%, французький банкір) та Юрія Кралова (10% власності, голова правління «МТБ Банку»): чи влаштовує їх такий імідж банку?