Зелемський посилив контроль над грошима українців

Транзакції понад 30 тисяч гривень тепер можна простежити без ljlfnrjdb[ запитів та рішення суду.

В Україні посилюється державний контроль за банківськими переказами, який дозволить фінансовим регуляторам та банкам автоматично відстежувати ланцюги транзакцій майже в реальному часі.

Про це повідомляє ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.

За його словами, нові правила значно підвищують прозорість фінансових операцій для контролюючих органів.

Серед головних змін та правил контролю Савченко виділяє декілька основних, зокрема:

• Раніше фінмоніторинг мав запитувати дані в кожного банку окремо. Тепер же контролюючі органи можуть автоматично бачити всі транзакції в реальному часі та відстежувати весь ланцюжок переказів (наприклад, від платника А до одержувача В, а потім до С).
• Банки тепер можуть обмінюватися інформацією про клієнтів та їхні операції, виступаючи агентами фінансового контролю.

Савченко підкреслив, що дрібні транзакції до 30 тис. грн на місяць (загальна сума вихідних переказів) не відслідковуються. Транзакції від 300−400 тис. грн та нетипові операції підлягають більш пильному контролю.