Як Олег Гороховський сховав багатомільйонні активи в кіпрських «прокладках».
Рішення Високого суду Лондона у справі «ПриватБанку» відкрило багато деталей щодо осіб, пов’язаних із систематичним виведенням коштів та масовою видачею кредитів своїм компаніям. У документі обсягом 490 сторінок можна зустріти не лише прізвища колишніх бенефіціарів, як-от Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова, а й нинішнього співвласника Monobank Олега Гороховського. За дивним збігом обставин за кілька місяців до судового рішення у справі «ПриватБанку» частину компаній, пов’язаних із Monobank, почали виводити на Кіпр.
Головною фірмою, яка керує Monobank, є ТОВ «Фінтех Бенд». Фактично вона була заснована ще 2003 року під назвою «Хімсталь-М», але Гороховський з партнерами увійшли до неї у 2017 році, через кілька місяців після націоналізації «ПриватБанку». Варто зауважити, що Олег Гороховський пропрацював у «Приваті» понад 20 років, і це фактично була його єдина робота до створення Monobank. Там він пройшов шлях від стажера до начальника відділу.
До ТОВ «Фінтех Бенд», на базі якого діє Monobank, у 2017 році, окрім Гороховського, увійшли й інші топменеджери «Привату» – Олександр та Дмитро Дубілети, Людмила Шмальченко та Володимир Яценко.
Троє з цих осіб, окрім Дмитра Дубілета, наразі є підозрюваними у виведенні коштів із «ПриватБанку».
Якщо Дубілети давно вийшли зі складу засновників «Фінтех Бенд», то Володимир Яценко, якого у 2021 році НАБУ затримало на злітній смузі аеропорту «Бориспіль», встиг провернути блискавичну операцію з переписування своєї частки на цивільну дружину.
Яценка підозрюють у виведенні 137 мільйонів гривень, які належали «Привату». У грудні 2016 року, до визнання банку неплатоспроможним, він разом з іншими співробітниками перевів ці гроші на користь страхової компанії, пов’язаної з колишніми управлінцями та власниками «ПриватБанку». У день затримання в «Борисполі» Яценко через нотаріальну довіреність переписав частки у низці компаній на свою дружину Євгенію Кривенко, у тому числі й у Monobank.
У січні 2023 року Олег Гороховський підтвердив, що Кривенко залишається власницею акцій у «Фінтех Бенді».
У березні 2021 року в структурі «Фінтех Бенду» сталася ще одна показова зміна – колишню менеджерку «Привату» Людмилу Шмальченко замінила Дар’я Букрєєва. Обидві жінки зареєстровані в одній квартирі в Миколаєві, а отже, ймовірно, вони є родичками. Таким чином, і Яценко, і Шмальченко встигли врятувати свої частки в Monobank, переписавши їх на близьких осіб.
Але найцікавіше почало відбуватися з осені 2024 року. У компанії, якими керує Гороховський, почали заходити кіпрські фірми. Причому саме вони стали найбільшими вкладниками до статутного капіталу.
Так, у жовтні 2024 року серед засновників ТОВ «Фінтех Бенд» з’явилася Crestline Limited з реєстрацією на Кіпрі. У лютому 2025 року, за даними відкритих реєстрів, до неї приєдналася інша кіпрська фірма – Nisets Limited. Обидві компанії мають офіси в одній будівлі в Лімасолі.
Директором першої зазначений Олександр Нагорняк. Людина з таким самим ім’ям та прізвищем працює на посаді Software Developer у ТОВ «Фінтех Бенд».
Директором Nisets limited станом на зараз є Юлія Акуленко, яка водночас із червня 2024 року є керівником головної компанії Monobank.
У квітні 2025 року Антимонопольний комітет України видав дозвіл Crestline Limited на набуття контролю над ТОВ «Фінтех бенд». Але фактично це означає, що пов’язані між собою особи просто вивели фірму в офшор.
Станом на зараз Crestline Limited володіє 63,98% «Фінтех Бенду», Nisets Limited – 14%, цивільна дружина підозрюваного у виведенні коштів із «ПриватБанку» Володимира Яценка, Євгенія Кривенко – 14%, Дар’я Букрєєва – 8%, а Олег Гороховський та Михайло Рогальський, які є головними медійними обличчями Monobank, – лише по 0,0081%.
З 2025 року в українських реєстрах зазначено, що Crestline Limited та Nisets Limited зареєстровані в Миколаєві за адресою інших компаній Monobank. Проте в кіпрських реєстрах їхньою адресою реєстрації залишається місто Лімасол.
Цікаво виглядають і зміни в статутному капіталі ТОВ «Фінтех бенд». Якщо восени 2019 року він становив 101 мільйон гривень, то в лютому 2025-го різко скоротився до 1 млн 230 тисяч гривень.
З осені 2024 року Crestline Limited зазначена також одним із засновників ТОВ «Ейсі Дісі Процессінг», що теж пов`язана із «Монобанком». Долю в цій фірмі банкір Яценко встиг переписати на цивільну дружину протягом доби після затримання. Найімовірніше, це було зроблене для того, аби актив не був заарештований судом.
З 2025 року Crestline Limited увійшла в засновники ще двох компаній, якими керує Олег Гороховський – ТОВ «Мосст» та ТОВ «Кілобайт 1024». Перша – це платіжна система, друга займається розробкою та ліцензуванням програмного забезпечення для банків.
Ще дві компанії, які почали заходити в бізнес Олега Гороховського, - Fernly limited та Oakworth limited. Вони зареєстровані в тій же будівлі в Лімасолі, що й згадані вище фірми. Директоркою кіпрської Oakworth limited є Яна Лях (колишня підлегла Гороховського у ПриватБанку). Людина з таким же ім’ям працює на посаді head of legal department у «Фінтех бенді».
Oakworth limited стала одним із засновників ТОВ «Муркіт» у квітні 2025 року. Також вона з`явилась в управлінні ТОВ «Муркод». Співзасновником обох є Олег Гороховський.
Кіпрська Fernly limited є найстаршою компанією серед усіх, зареєстрованих в одній будівлі у Лімасолі. Її заснували ще у 2006 році. Причому, згідно з кіпрським реєстром, зараз вона вже ліквідована. Тим не менш, як повідомляє український реєстр, з квітня 2025 року ця фірма стала співзасновником ТОВ «ЛоялтіАІ» Гороховського та партнерів.
Отже, щонайменше чотири кіпрські компанії з осені 2024 року почали заходити в управління фірм, пов`язаних з «Монобанком». Частиною з них керують діючі менеджери українського банку. І саме офшорки тепер є власниками найбільших часток у фірмах Гороховського.
Виведення активів на Кіпр цілком може бути пов`язане з рішенням британського суду щодо «ПриватБанку», в якому йдеться, в тому числі, й про Гороховського та про його тісний зв`язок з колишніми топменеджерами та бенефіціарами націоналізованої банківської установи. Зокрема, про приватні обіди в Женеві та польоти на літаку Ігоря Коломойського в 2019 році.
За словами Олега Гороховського, зараз він не може оцінити вартість «Монобанку», але не продав би його за мільярд доларів. Актив, безумовно, цінний і розпіарений, тому стрімкий рух у бік Кіпру мав би насторожити Національний банк України.
Джерело: Антикор